自治區高院公布10起電信網絡詐騙犯罪及關聯犯罪典型案例

團伙實施“套路貸”獲利 1.89億元被判刑

12月16日，自治區高級人民法院召開依法打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作新聞發布會，并公布十起電信網絡詐騙犯罪及其關聯犯罪典型案例。據了解，2022年以來，全區法院依法一審審結電信網絡詐騙及關聯犯罪案件4092件，涉案金額9.15億元，5335名被告人被判處刑罰。此類案件占全區法院一審審結刑事案件總數的12.78%。

(資料圖片)

部分典型案例

1.被告人蔡學政、張恩維等43人詐騙案

2017年3月至2018年1月12日期間，蔡學政等43名被告人在菲律賓組織實施針對中國內地公民的電信網絡詐騙犯罪。

在實施電信網絡詐騙過程中，各被告人分工合作，其中部分被告人負責利用電信網絡技術向中國公民語音群呼。被害人只要按了手機鍵盤，語音包上的鏈接會自動轉接給冒充通信管理局或通信公司人員的“一線話務員”。語音包受攔截時則由“一線話務員”直接撥打中國公民的電話，謊稱被害人名下的業務有異常使用情況，將強制停機等內容，同時以幫助被害人報案為由，將電話轉接至冒充公安人員的二線人員。

二線人員則向被害人謊稱“因泄露的個人信息被用于犯罪活動，需要對被害人資金流向進行調查或凍結”等。若被害人對二線人員說法仍有懷疑，二線人員就會將電話轉給冒充檢察官的三線人員繼續詐騙，誘騙被害人使用網銀在事先制作的虛假網頁上進行“資產清查”取得相關信息后，則由其他被告人直接將被害人錢款劃走，或者誘騙被害人將款項匯至指定的“清查賬戶”進行“資產清查”的方式騙取被害人錢財。

直至案發時，蔡學政等被告人通過上述詐騙手段騙取51名被害人錢款共計人民幣1864萬余元。

■裁判結果

本案由貴港市中級人民法院一審，自治區高級人民法院二審。現已發生法律效力。法院根據各被告人的犯罪事實、犯罪性質、情節和社會危害程度，以詐騙罪判處被告人蔡學政無期徒刑，并處罰金人民幣100萬元；以詐騙罪判處被告人張恩維、廖芷偉等人十五年至十年六個月不等有期徒刑，并處罰金。

2.被告人谷亨宣等人詐騙罪，敲詐勒索罪，催收非法債務罪，掩飾、隱瞞犯罪所得案

2018年，涂文豐等人指揮朱德秋（另案處理）組建了未注冊、無經營資質的“上海蜂鳥閃貸借款公司”，非法從事“套路貸”行為。

該組織招募相關人員，在國內組成“電銷部”“審核部”，由朱德秋指揮、管理，通過購買的電話號碼等個人信息打電話、發短信，引誘被害人到公司借款，并推薦給公司設立在越南由張曾（在逃）負責管理，谷亨宣等人組成的“財務部”“催收部”進行放貸、催收等犯罪活動。所得贓款轉給涂文豐等人，或由章宦仲、葉篤申（另案處理）等人從銀行取現后交由朱德秋轉移。

該公司長期共同向不特定的人實施放貸詐騙活動，并采取欺騙、威脅、恐嚇、滋擾等手段，有組織、有計劃地實施非法討債活動，為非作惡、欺壓百姓，嚴重破壞經濟、社會秩序，造成較為惡劣的社會影響，逐漸形成了以涂文豐等人為組織、領導者，谷亨宣、葉智潔、吳劍龍等人為成員的較為固定的“套路貸”惡勢力犯罪集團。

2018年開始，公司的“電銷部”以“低利息”“免審核”等虛假宣傳手段，引誘被害人到該公司借款，騙取被害人的手機通訊錄及其他相關個人信息，經“審核部”審核同意后，將在越南峴港市的“財務部”人員谷亨宣等人的微信、QQ等聯系方式推送給被害人，谷亨宣等人再以“某某金融”公司的名義騙取被害人的信任，誘騙被害人通過微信的“憑證區”“今日米條”“米條聯盟”等公眾號簽訂帶虛假內容的“借條”，以制造民間借貸的假象，利用被害人急需資金的心理，事先收取“砍頭息”后再放款，約定借款周期為4至7日，從放款當天算起，還款時則需歸還借條金額及利息。同時，規定不能按期一次性還清本金及利息，必須繳納續期費續期，否則視為逾期。

此后，該公司通過肆意認定還款期限、惡意阻止還款、肆意認定違約等手段，向被害人收取續期費、逾期費等各種名目的費用，不斷虛增被害人債務，持續壘高被害人的借款金額。當被害人未按要求還款時，各被告人遂以“爆通訊錄”、訴訟介入等方式威脅、恐嚇被害人還款。被害人仍未還款的，該公司遂將被害人簽訂的借條等相關信息移交至“催收部”，讓催收人員對被害人及其家屬、朋友進行“爆通訊錄”滋擾，或通過手機短信、微信、QQ等方式群發帶有威脅、恐嚇、辱罵內容的信息或PS的淫穢圖片等，有計劃地進行“軟暴力”催收，迫使被害人償還遠高于借款本金及法定利息的高額資金。谷亨宣等人通過“套路貸”犯罪活動，不斷循環放貸，實際放貸款額共計2.69億元，通過各種手段實施犯罪獲利共計1.89億元。

■裁判結果

本案由桂林市陽朔縣人民法院一審，桂林市中級人民法院二審，現已發生法律效力。法院根據各被告人的犯罪事實、犯罪性質、情節和社會危害程度，以詐騙罪，敲詐勒索罪，催收非法債務罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人谷亨宣等人十五年有期徒刑至二年六個月有期徒刑，并處罰金。

（來源：南寧云—南寧晚報記者 韋薇 通訊員 黃昳昕 翟臻明）

編輯：韋瑋

責任編輯：羅寧

值班編審：盧超

（作者：韋薇 黃昳昕 翟臻明)

相關閱讀

關鍵詞：

責任編輯：Rex_18