近日,人社部公布了已簽署的基本養老保險基金委托投資合同,合同總金額9660億元,其中7992億元資金已經到賬并開始投資。《每日經濟新聞》記者注意到,作為養老金重要投管機構的公募基金,近期也在陸續披露部分養老金產品的三季報。
從三季報來看,金融和消費依然是這類基金配置的重點。此外,進入第三季度以來,記者還發現不少基金公司旗下都有新的養老金產品進入投資運作。
養老金產品披露三季報
在招商基金披露的2019年三季報中,養老金產品主要分為股票型、固定收益型、混合型、貨幣型和專項型這幾種。先從股票型產品來看,主要包括了招商康豐股票型養老金產品(以下簡稱招商康豐)、招商康乾股票型養老金產品(以下簡稱招商康乾)和招商康琪股票型養老金產品(以下簡稱招商康琪)這3只。
其中,招商康豐在第三季度的投資收益率為5.95%,今年以來總的收益率為25.08%;招商康乾在第三季度的投資收益率為3.61%,今年以來總的收益率為21.20%;招商康琪在第三季度的投資收益率為3.92%,由于起始投資日期為今年的7月18日,所以今年以來總的收益率也是3.92%。
混合型基金方面,招商康祥混合型養老金產品(以下簡稱招商康祥)在第三季度的投資收益率為3.16%,今年以來總的收益率為7.44%。
那么,上述幾只產品的倉位和重倉股情況又是如何呢?記者進行了梳理,大致情況見文末表格。
固收和貨幣型產品方面,招商康泰綜合指數固定收益型、招商康興固定收益型在第三季度的投資收益率分別為1.58%和0.95%,今年以來的收益率分別為5.36%和0.95%;招商康添貨幣型和招商康順貨幣型在第三季度的投資收益率分別為1.05%和0.06%,今年以來的收益率分別為2.42%和0.06%。
多只養老產品開啟投資
除了招商旗下的這幾只養老金產品,其他公司的養老金產品雖然還未正式披露三季報,但從養老金產品的凈值波動中,對其業績也可以有所了解。
比如,國泰旗下的國泰金色年華股票型養老金產品,截至10月21日,本月的凈值增長率雖為-2.81%,但其最近一年的凈值增長率達到了31.85%;國泰金色年華混合型養老金產品最近一年的凈值增長率也有6.68%。
投資日期始于2014年8月5日的富國穩健增值混合型養老金產品,9月20日的凈值為1.2942元,10月21日的凈值為1.2929元,凈值增長率約為-0.1%。不過如果以2018年12月28日的凈值1.2103元計算的話,其今年以來的凈值增長率則有6.8%。
再以2015年1月開始運作的易養老益民股票為例,9月20日的凈值為1.4549元,10月21日的凈值為1.4416元,凈值增長率約為-0.9%。不過如果以2018年12月28日的凈值0.9853元計算的話,今年以來的收益則高達46.3%。
可以看出,這些成立時間較早的養老金產品,雖然短期業績也有波動,但是從其近一年的表現來看,都還是比較不錯的。值得注意的是,進入三季度以來,又有不少養老金產品開始投資或收到人社部的備案確認。
除了上述提到的招商康琪以外,海富通價值精選股票型養老金產品于2019年9月11日正式成立,博時博裕滬深300指數增強股票型養老金產品于2019年9月12日獲得人社部備案確認,易方達泰豐股票型養老金產品的起始投資日期為2019年10月9日。
可見,公募基金作為養老金的投管主力,正在管理著越來越多的資金。一位公募基金人士回憶起這些年管理社保、險資等資金的經歷時,也頗有感觸。他表示,“服務這些大客戶,客觀上能夠提高視野和格局,你會覺得自己同時也在進步,還有對團隊的鍛煉也是非常強的,反過來也鞭策你必須更加努力。另外,社保會給你一個比較長時間的容忍期,你會有非常從容的時間去做資產配置和調整。”(記者 黃小聰)
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責任編輯:Rex_08