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福建多家銀行被罰（主題）

中國消費者報福州訊（記者 張文章）近日，中國人行銀行福州中心支行、中國銀保監會福建監管局先后發布十多則行政處罰信息。福建仙游瑞獅村鎮銀行、泉州銀行等13家銀行機構因存在“發現假幣而不收繳”“辦理經營性物業貸款不審慎”等違法違規事實，被處以罰款，5名相關責任人也被警告、罰款。

經查，福建仙游瑞獅村鎮銀行股份有限公司存在以下6項違法違規行為：未按規定時限報告大額交易；發現假幣而不收繳；對外付出殘缺、污損人民幣；未按要求對金融消費投訴進行正確分類；未按照規定對異議信息進行標注；提供部分個人不良信息，未事先告知信息主體。2023年6月28日，中國人民銀行莆田市中心支行決定對該村鎮銀行予以警告，并處罰款48.3萬元。時任該村鎮銀行財務運行部總經理雷婷對該行“未按規定時限報告大額交易、未按照規定對異議信息進行標注”違法違規行為負有責任，處罰款2萬元。時任該村鎮銀行副行長蘇劍鋒對該行“未按規定時限報告大額交易”違法違規行為負有責任，處罰款1萬元。

泉州銀行股份有限公司（以下簡稱泉州銀行）存在“辦理經營性物業貸款不審慎”“違規審批同意所轄支行向建筑施工方發放貸款用于墊資房地產開發項目”違法違規事實，6月21日、6月27日，中國銀保監會泉州銀保監分局（以下簡稱泉州銀保監分局）先后兩次對其處以30萬元罰款，合計60萬元；泉州銀行晉江支行存在“未審慎發放法人按揭貸款，部分貸款被挪用”違法違規事實，6月21日，泉州銀保監分局決定對該支行處以30萬元罰款；泉州銀行晉江青陽支行存在“違規向建筑施工方發放貸款用于墊資房地產開發項目”違法違規事實，6月27日，泉州銀保監分局決定對該支行處以30萬元罰款。

中信銀行股份有限公司泉州分行（以下簡稱中信銀行泉州分行）存在“發放流動資金貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位，貸款資金回流至借款人統籌使用”違法違規事實，6月27日，泉州銀保監分局決定對該分行處以35萬元罰款；中信銀行泉州石獅支行存在“發放流動資金貸款貸前調查不盡職、貸后管理不到位，信貸資金被挪用”違法違規事實，6月26日，泉州銀保監分局決定對該支行處以35萬元罰款；中信銀行泉州東湖支行存在“辦理融資租賃項下信用證開證前調查不盡職”違法違規事實，6月26日，泉州銀保監分局決定對該支行處以30萬元罰款。

福建石獅農村商業銀行股份有限公司存在“小微企業貸款、普惠型涉農貸款數據錯報”違法違規事實，6月27日，泉州銀保監分局決定對該農商行處以30萬元罰款。

惠安縣農村信用合作聯社存在“小微企業貸款數據錯報”“員工行為管理不到位”違法違規事實，6月21日、6月27日，泉州銀保監分局先后對該信用合作聯社處以30萬元、40萬元罰款，對相關責任人曾倆聰給予警告；惠安縣農村信用合作聯社百崎信用社存在“流動資金貸款貸前調查、貸后檢查不盡職，部分信貸資金流入限制性領域”違法違規事實，6月27日，泉州銀保監分局決定對該信用社處以30萬元罰款；惠安縣農村信用合作聯社嶼頭分社存在“虛增存貸款”違法違規事實，6月27日，泉州銀保監分局決定對該分社處以60萬元罰款，并沒收違法所得18507.06元；對相關責任人郭如陽給予警告。

三明市大田縣農村信用合作聯社存在“流動資金貸款貸前調查不盡職；個人貸款貸后管理不盡職；違規發放虛構用途流動資金貸款”違法違規事實，6月20日，中國銀保監會三明銀保監分局決定對該信用合作聯社合計處以110萬元罰款；對相關責任人廖世星給予警告。

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責任編輯：Rex_11